جابر صالح
06-30-2024, 07:07 PM
هل تستغل شركات الصرافة بيانات العملاء دون علمهم؟
https://cdn4.premiumread.com/?url=https://alseyassah.com/alseyassah/uploads/images/2024/06/29/16649.jpg&w=850&q=72&f=webp&t=1.0
السبت 29 يونيو 2024
"السياسة" تقرع الجرس إثر تعدد الشكاوى من استعمالها في إجراء تحويلات مالية
الملا: الشطب الفوري في انتظار أي شركة يثبت استغلالها لبيانات العملاء دون علمهم
البسام: بعض الشركات تمارس غسل الأموال على الرغم من رقابة البنك المركزي الشديدة
السريع:عمليات غسل الأموال حدثت بالفعل في بعض محلات الصرافة الصغيرة
ناجح بلال
في موازاة الجدل الدائر حاليا عبر منصات ووسائل التواصل عن تحقيقات تجريها الأجهزة المعنية بشأن عمليات غسل الأموال وتورط اطراف عدة فيها، أكد خبراء وقانونيون على ضرورة تشديد الرقابة على شركات الصرافة، لإغلاق الباب أمام احتمالات تورط بعضها في عمليات غسل الأموال أو غيرها من الأعمال المالية المشبوهة بعدة طرق أبرزها أن يسطو بعض ضعاف النفوس فيها على بيانات عملائها لإرسال حوالات مالية مشبوهة باسمائهم دون علمهم.
هذه المخاوف، أعقبت حكم محكمة التمييز في ديسمبر 2023 بحبس صرافين وافدين 10 سنوات وتغريمهما 60 مليون دينار نتيجة تضامنهما مع شركات صرافة في أكبر تنظيم لجماعة إجرامية لغسل الأموال.
ووفقا لتقرير وحدة التحريات المالية لعام 2023، بلغ عدد الاخطارات عن الشبهات المالية في (2022 / 2023) نحو 2241 إخطارا، وأن شركات الصرافة تعد ثاني أكبر مخطر لشبهات غسل الأموال أو تمويل الارهاب في الكويت، إذ استحوذت على 29% من إجمالي الاخطارات بواقع 640 إخطارا.
في السياق، أكد رئيس اتحاد شركات الصرافة عبدالله نجيب الملا أن شركات الصرافة تمارس دورها بإيجابية ولم تتورط اي شركة منها في أعمال سلبية. وقال:إن اتحاد الصرافة يتابع بدقة دائمة تحركات واعمال شركات الصرافة، نافيا تماما قيام أي من هذه الشركات بإرسال اي أموال دون علم العميل حيث يستحيل قيامها بذلك؛ لأن هناك ضوابط مشددة من البنك المركزي في السنوات الأخيرة توجب على الشركات إرسال رسالة للعميل على هاتفه برمز "أو.تي.بي " لتخبره بقيام شركة الصرافة بتحويل اي مبلغ يقوم به.
واضاف: اي عميل تصله رسالة بإرسال اي مبالغ للخارج دون علمه عليه ان يذهب الى شركة الصرافة ليتأكد من الواقعة وإذا لم يجد اي رد من شركة الصرافة التي ارسلت المبالغ عليه أن يتقدم بشكوى فورية للبنك المركزي في أسرع وقت لتتخذ الإجراءات الفورية ضد شركة الصرافة لا سيما وأن تلك الشركة يمكن أن تتعرض للمحاسبة والشطب الفوري.
على صعيد متصل، أكد أستاذ ورئيس قسم المحاسبة في جامعة الكويت د.صادق البسام وجود مخالفات وعمليات غسل أموال تمارسها بعض شركات الصرافة على الرغم من رقابة البنك المركزي الشديدة، لكن مع هذا هناك شركات تتحايل على القوانين لاخفاء جرائمها، لافتا إلى أن من بين جرائم بعض شركات الصرافة إرسال الأموال عبرها لجهات مشبوهة من خلال استغلال بيانات عملائها، حيث تتوافر لديهم صورة عن البطاقة المدنية وكل التفاصيل الأخرى لاسيما وأن ارسال الاموال يمكن أن يتم عبر الدفع النقدي وليس عن طريق الحسابات البنكية.
وذكر د.البسام أن هناك أيضا من يكون على علم بذلك ويمارس غسل الأموال مع شركات الصرافة من خلال السماح لتلك الشركات باستخدام بياناته دون حضوره شخصيا وفي حال اكتشاف ذلك يدعي أنه لاعلم له بذلك.
واكد د.البسام أن ضبطيات غسل الاموال زادت في الآونة الأخيرة، موضحا أن الحل يكمن في أهمية تكثيف الرقابة واستحداث القوانين المنظمة لشركات الصرافة.
وأكد الخبير الأمني حمد السريع أن عمليات غسل الأموال حدثت بالفعل في بعض محلات الصرافة الصغيرة على وجه الخصوص، حيث يتم دفع أموال المخدرات عبر التحويلات المالية المشبوهة لتاجر المخدرات وبعد وصول المبلغ له يبلغ من حول له الأموال بأن استلام المخدرات سيكون في الصحراء أو في أي مكان بعيدا عن أعين الشرطة وهكذا تستخدم بعض شركات الصرافة في عمليات غسل الأموال وبعضها يستخدم في العمليات الإرهابية وخلافه.
وقال السريع: إن تكثيف الرقابة على شركات الصرافة أصبح واجبا للحد من عمليات غسل الأموال في البلاد، لافتا إلى أنه في حال ثبت أن أي شركة صرافة تستغل قاعدة بيانات عملائها يجب محاسبتها فورا مع ضرورة غلقها بأسرع وقت.
https://alseyassah.com/article/411923/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B3%D8%AA%D8%BA%D9%84-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B5%D8%B1%D8%A7%D9%81%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D8%A7%D9%86%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%A1-%D8%AF%D9%88%D9%86-%D8%B9%D9%84%D9%85%D9%87%D9%85/
https://cdn4.premiumread.com/?url=https://alseyassah.com/alseyassah/uploads/images/2024/06/29/16649.jpg&w=850&q=72&f=webp&t=1.0
السبت 29 يونيو 2024
"السياسة" تقرع الجرس إثر تعدد الشكاوى من استعمالها في إجراء تحويلات مالية
الملا: الشطب الفوري في انتظار أي شركة يثبت استغلالها لبيانات العملاء دون علمهم
البسام: بعض الشركات تمارس غسل الأموال على الرغم من رقابة البنك المركزي الشديدة
السريع:عمليات غسل الأموال حدثت بالفعل في بعض محلات الصرافة الصغيرة
ناجح بلال
في موازاة الجدل الدائر حاليا عبر منصات ووسائل التواصل عن تحقيقات تجريها الأجهزة المعنية بشأن عمليات غسل الأموال وتورط اطراف عدة فيها، أكد خبراء وقانونيون على ضرورة تشديد الرقابة على شركات الصرافة، لإغلاق الباب أمام احتمالات تورط بعضها في عمليات غسل الأموال أو غيرها من الأعمال المالية المشبوهة بعدة طرق أبرزها أن يسطو بعض ضعاف النفوس فيها على بيانات عملائها لإرسال حوالات مالية مشبوهة باسمائهم دون علمهم.
هذه المخاوف، أعقبت حكم محكمة التمييز في ديسمبر 2023 بحبس صرافين وافدين 10 سنوات وتغريمهما 60 مليون دينار نتيجة تضامنهما مع شركات صرافة في أكبر تنظيم لجماعة إجرامية لغسل الأموال.
ووفقا لتقرير وحدة التحريات المالية لعام 2023، بلغ عدد الاخطارات عن الشبهات المالية في (2022 / 2023) نحو 2241 إخطارا، وأن شركات الصرافة تعد ثاني أكبر مخطر لشبهات غسل الأموال أو تمويل الارهاب في الكويت، إذ استحوذت على 29% من إجمالي الاخطارات بواقع 640 إخطارا.
في السياق، أكد رئيس اتحاد شركات الصرافة عبدالله نجيب الملا أن شركات الصرافة تمارس دورها بإيجابية ولم تتورط اي شركة منها في أعمال سلبية. وقال:إن اتحاد الصرافة يتابع بدقة دائمة تحركات واعمال شركات الصرافة، نافيا تماما قيام أي من هذه الشركات بإرسال اي أموال دون علم العميل حيث يستحيل قيامها بذلك؛ لأن هناك ضوابط مشددة من البنك المركزي في السنوات الأخيرة توجب على الشركات إرسال رسالة للعميل على هاتفه برمز "أو.تي.بي " لتخبره بقيام شركة الصرافة بتحويل اي مبلغ يقوم به.
واضاف: اي عميل تصله رسالة بإرسال اي مبالغ للخارج دون علمه عليه ان يذهب الى شركة الصرافة ليتأكد من الواقعة وإذا لم يجد اي رد من شركة الصرافة التي ارسلت المبالغ عليه أن يتقدم بشكوى فورية للبنك المركزي في أسرع وقت لتتخذ الإجراءات الفورية ضد شركة الصرافة لا سيما وأن تلك الشركة يمكن أن تتعرض للمحاسبة والشطب الفوري.
على صعيد متصل، أكد أستاذ ورئيس قسم المحاسبة في جامعة الكويت د.صادق البسام وجود مخالفات وعمليات غسل أموال تمارسها بعض شركات الصرافة على الرغم من رقابة البنك المركزي الشديدة، لكن مع هذا هناك شركات تتحايل على القوانين لاخفاء جرائمها، لافتا إلى أن من بين جرائم بعض شركات الصرافة إرسال الأموال عبرها لجهات مشبوهة من خلال استغلال بيانات عملائها، حيث تتوافر لديهم صورة عن البطاقة المدنية وكل التفاصيل الأخرى لاسيما وأن ارسال الاموال يمكن أن يتم عبر الدفع النقدي وليس عن طريق الحسابات البنكية.
وذكر د.البسام أن هناك أيضا من يكون على علم بذلك ويمارس غسل الأموال مع شركات الصرافة من خلال السماح لتلك الشركات باستخدام بياناته دون حضوره شخصيا وفي حال اكتشاف ذلك يدعي أنه لاعلم له بذلك.
واكد د.البسام أن ضبطيات غسل الاموال زادت في الآونة الأخيرة، موضحا أن الحل يكمن في أهمية تكثيف الرقابة واستحداث القوانين المنظمة لشركات الصرافة.
وأكد الخبير الأمني حمد السريع أن عمليات غسل الأموال حدثت بالفعل في بعض محلات الصرافة الصغيرة على وجه الخصوص، حيث يتم دفع أموال المخدرات عبر التحويلات المالية المشبوهة لتاجر المخدرات وبعد وصول المبلغ له يبلغ من حول له الأموال بأن استلام المخدرات سيكون في الصحراء أو في أي مكان بعيدا عن أعين الشرطة وهكذا تستخدم بعض شركات الصرافة في عمليات غسل الأموال وبعضها يستخدم في العمليات الإرهابية وخلافه.
وقال السريع: إن تكثيف الرقابة على شركات الصرافة أصبح واجبا للحد من عمليات غسل الأموال في البلاد، لافتا إلى أنه في حال ثبت أن أي شركة صرافة تستغل قاعدة بيانات عملائها يجب محاسبتها فورا مع ضرورة غلقها بأسرع وقت.
https://alseyassah.com/article/411923/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B3%D8%AA%D8%BA%D9%84-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B5%D8%B1%D8%A7%D9%81%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D8%A7%D9%86%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%A1-%D8%AF%D9%88%D9%86-%D8%B9%D9%84%D9%85%D9%87%D9%85/